我が家の夫が今年から積み立てNISAを始めました。(去年までは一般NISA
NISAだったが、マイナスだし資金もなくなってきたしで積み立てに変更しました。)

ご存知の方が多いと思いますが、積み立てNISA(国が認めた投資信託のみ購入できる)は最長20年間非課税で保有できる制度です。

20年ですから、今年始めた積み立てNISAは最長で2042年まで非課税です。20年も経てばマイナスにはならないだろうというのが一般的な意見だと思います。

来年からは岸田新NISAが始まるので、積み立てNISAは今年で終了。今年満額40万円を入れたらそれで終わりの塩漬け投資信託となります。

もちろん途中で売ることも可能ですが、40万円だけなので20年間保有するつもりでいます。

そんな夫積ニーをただただ定点チェックするシリーズです。

購入している投資信託はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)という、まぁ面白味も何もないけれど全世界をカバーしている安心感のある銘柄。

2月スタートになってしまったので毎月35,000円ずつ、最後の方で端数を入れて満額40万円にするという計画です。


昨日の時点ではマイナスです。


わずか一晩でプラ転です。

投資信託はオールカントリーという名ですが、大半をアメリカ株が占めています。そのアメリカで小幅な反発があったせいかプラスに転じています。

トータルリターンは＋0.05％。大手銀行の普通預金金利が0.001％なので、現時点で同じ金額を入れているなら投資のほうがお金が増えていることになりますね。

ついでに私の積み立てNISAも。私は2019年から迷走しながら続けてきました。

2019年は私の投資デビュー年です。当時は投資初心者向けのアドバイスにしたがって100円から積み立てをしていました。


昨日の時点では9％台だった損益率。


一晩で2桁に変化。

もっとうまく銘柄を選んだり投資額を多くすればよかったと思うこともありますが、過去を振り返っても取り戻すことはできないので、今できること(積み立て)を粛々としていくのみです。


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